Эксперт права
Информационно юридический портал
22 Июня 2017 / Вклады

ЦБ разрешил банкам обслуживать клиентов из чужих «черных списков»

ЦБ опубликовал информационное письмо, адресованное кредитным организациям, согласно которому банк не обязан отказывать клиенту в обслуживании или проведении операций, если тот числится как неблагонадежный в другом банке. Об этом  пишет РБК.

Документ «Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» подписан зампредом Банка России Дмитрием Скобелкиным. Источники объясняют его появление тем, что в понедельник, 26 июня, заработает механизм обмена информацией о сомнительных клиентах между банками, ЦБ и Росфинмониторингом. Обмен будет носить закрытый характер.

Система призвана повысить осведомленность финансовых организаций о рисках, связанных с отмыванием денег. Однако регулятор опасается, что банки будут руководствоваться полученными сведениями как стоп-листом и тотально отказывать клиентам в проведении операций. При этом правила внутреннего контроля по разным кредитным организациям не унифицированы, хотя и проходят процедуру согласования с ЦБ: банки сами устанавливают дополнительные признаки, по которым определяют подозрительных вкладчиков.

Эксперты отмечают, что процедура восстановления репутации клиента, попавшего в один из «черных списков», пока никак не регламентирована, что, вкупе с жесткими требованиями по отсеву, скорее привело бы к уменьшению прозрачности финансового рынка.

Поделиться в соц сетях:

Возврат к списку

Комментарии

Добавить комментарий

Введите текст комментария:

Яндекс.Метрика
Сделано: http://sait-optimize.ru/