Эксперт права
Информационно юридический портал
27 Апреля 2017 / Уголовные вести

Крупные компании оказались в центре мошеннической схемы с участием судов

В России набирает обороты способ кражи средств с банковских счетов юридических лиц при помощи судебных решений. Суть схемы заключается в том, что физические лица взыскивают с крупных компаний до 500 000 руб., а поскольку такие дела рассматриваются в упрощенном порядке, предприниматели не сразу узнают об исчезновении денег.

Как это работает

Об активизации мошеннической схемы РБК рассказали представители банковского сектора. По их словам, выбор злоумышленников неспроста пал на большие организации: счета таких компаний чаще всего открыты в крупных банках, которым из-за проведения большого объема операций трудно отслеживать незаконное списание денежных средств. А происходит оно так: мошенник подает в региональный суд общей юрисдикции иск о взыскании некой суммы в качестве невозвращенного долга. Решения по таким спорам в соответствии со ст. 121 ГПК рассматриваются в упрощенном порядке - то есть судья единолично выносит приказ без судебного разбирательства как такового и вызова сторон для заслушивания их объяснений.

Но бывают случаи, когда служитель Фемиды желает, чтобы они присутствовали на заседании. Тогда в дело вступает еще один мошенник, состоящий в сговоре с первым. По поддельной доверенности он «представляет» интересы ответчика и подтверждает, что согласен с предъявленными требованиями, после чего судья выносит решение о взыскании долга.

Затем истец приходит в банк с исполнительным листом. Если нет сомнений в его подлинности, то деньги переводятся со счета юрлица мошеннику. Примечательно, что в список жертв попадают не только предприниматели, но и сами кредитные организации: например, с корреспондентского счета одной из них, входящей в топ-50, по такой схеме было списано 1,5 млн руб. в пользу клиента. Это произошло из-за того, что региональный суд на заочном заседании вынес решение по шести искам однотипного характера без надлежащего уведомления ответчика и явки его представителя на заседание. 

Позиция юридических лиц

Хотя компании знают о проблеме, они не торопятся возвращать деньги, поскольку это экономически невыгодно в части затрат на саму процедуру. Чтобы оспорить судебное решение, юридическое лицо должно отправить юриста с доверенностью в тот региональный суд, который вынес решение. Даже если ему удастся его отменить, для возврата средств нужно еще раз обратиться в СОЮ - с заявлением о неосновательном обогащении истца. На поиск правды уходит как минимум полгода. Глава юридическом управления СДМ-банка Александр Голубев в разговоре с изданием отметил, что в ситуации с предъявлением исполнительного листа банк ничего не может сделать - он обязан его исполнить. В противном случае действия кредитной организации будут квалифицированы как административное правонарушение.

Поделиться в соц сетях:

Возврат к списку

Яндекс.Метрика
Сделано: http://sait-optimize.ru/