Яндекс.Метрика
ЭКСПЕРТ ПРАВА
ИНФОРМАЦИОННО-ЮРИДИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ
☎  8 (495) 120-30-94
     по будням 9.00 - 19.00
21 Апреля 2017 / Кредиты и коллекторы

Банки и финразведка придумали, как бороться с отмыванием денег через суды и приставов

Росфинмониторинг и участники банковского сообщества договорились, как бороться с отмыванием денег через Федеральную службу судебных приставов (ФССП). Переписку с финразведкой на этот счет опубликовала Ассоциация региональных банков «Россия», пишет РБК.

Так называемая судебная схема представляет собой модификацию известной «молдавской» схемы, которая теперь легализуется госструктурой – ФССП. В схеме участвуют два юридических лица, одно из которых является резидентом РФ, а другое – нерезидентом. Резидент требует с нерезидента задолженность по фиктивному договору. Стороны обращаются в третейский или обычный суд для мирного урегулирования искусственно созданного спора. Получив исполнительный лист, мошенники направляется к приставам, которые списывают деньги с банковского счета «должника», а затем переводят их на зарубежный счет «взыскателя».

Свои рекомендации по борьбе с этим способом легализации преступных доходов в феврале 2017 года выпустил Банк России. Регулятор предложил банкам действовать по жесткому сценарию: в случае возникновения подозрений отказывать в таких транзакциях и уделять усиленное внимание ко всем операциям этих юрлиц в дальнейшем. Если клиент прибегал к сомнительным схемам дважды в течение года, то отношения с ним надлежит прервать. ЦБ указывал, что по счетам таких «должников» и «взыскателей» расходные операции, как правило, не проводятся либо они имеют нерегулярный характер.

Однако подход регулятора банкиров не устроил: согласно законодательству о судебной системе и исполнительном производстве, они не имеют права отказать в списании по исполнительному листу. Кроме того, это чревато претензиями со стороны оказавшихся добросовестными клиентов. Решение, которое согласовано с Росфинмониторингом, менее рискованно. Получив запрос на подозрительную транзакцию, банк проводит её, после чего информирует об операции финразведку. А в дальнейшем действует в соответствии с требованиями антиотмывочного закона (115-ФЗ).

Решение является промежуточным, нужно менять законодательство, считают банкиры. «Россия» предлагает, например, разрешить банкам отказывать в выполнении распоряжений судебных приставов либо замораживать сомнительные операции до получения указаний от Росфинмониторинга.

Поделиться в соц сетях:

Возврат к списку

Задать вопрос

Ваше имя*
Телефон*
Ваш вопрос*
Я даю согласие на обработку моих персональных данных.
Обязательно нужно согласие на обработку Ваших персональных данных
Сделано: http://sait-optimize.ru/